Finanziabilità Aziendale

Finanziabilità aziendale, la valutazione di un’azienda sul proprio potenziale di finanziabilità, è un processo fondamentale per determinare se l’azienda è in grado di ottenere finanziamenti o crediti da parte di banche, intermediari finanziari, investitori o altri fornitori di capitale.

Questa valutazione aiuta a stabilire la capacità dell’azienda di soddisfare i propri obblighi finanziari e finanziare le sue operazioni correnti.

Valutazione Aziendale

Ecco alcuni passi chiave per valutare la finanziabilità di un’azienda:

Analisi finanziaria:

Esamina i bilanci finanziari dell’azienda, inclusi il bilancio, il conto economico e il rendiconto dei flussi di cassa. Analizza le tendenze finanziarie degli ultimi anni per valutare la stabilità e la crescita dell’azienda.

Ratios finanziari:

Calcola e valuta i principali indici finanziari come il rapporto di liquidità, il rapporto di indebitamento finanziario netto, il margine operativo lordo e netto, il rapporto debito/patrimonio e altri. Questi indici forniscono un’indicazione della solidità finanziaria dell’azienda.

Previsioni finanziarie:

Crea proiezioni finanziarie per il futuro dell’azienda. Queste previsioni dovrebbero includere previsioni di entrate, spese, flussi di cassa e utili. Questo aiuterà a determinare la capacità dell’azienda di generare entrate sufficienti per coprire gli interessi sul debito e il rimborso del capitale.

Analisi del flusso di cassa:

Valuta il flusso di cassa operativo e capex (investimenti in capitale) per determinare la capacità dell’azienda di coprire le proprie spese operative e finanziare gli investimenti necessari.

Storia del credito:

Esamina il registro di credito dell’azienda, inclusi eventuali prestiti precedenti, pagamenti di debiti passati e rapporti con istituti finanziari. Un buon storico di credito può migliorare la finanziabilità.

Collateralizzazione:

Valuta se l’azienda possiede attività o garanzie che possono essere utilizzate come collaterale per garantire prestiti o finanziamenti.

Gestione aziendale:

Valuta la competenza della gestione aziendale, l’esperienza del team dirigenziale e la strategia aziendale. Una solida leadership può influenzare positivamente la finanziabilità.

Settore e mercato:

Considera il contesto di settore e le condizioni di mercato. Le condizioni del settore e del mercato possono influenzare la capacità dell’azienda di ottenere finanziamenti.

Pianificazione del business:

Fornisci un piano aziendale solido che mostri come l’azienda intende utilizzare i finanziamenti ottenuti e come prevede di generare profitti sufficienti per ripagare il debito.

Una volta completata questa valutazione, l’azienda può determinare la sua capacità di ottenere finanziamenti e quali opzioni finanziarie sono più adatte alle sue esigenze.

Questa valutazione è spesso richiesta quando un’azienda cerca prestiti bancari, investitori di capitale di rischio o cerca di emettere obbligazioni sul mercato finanziario.

Con i nuovi sistemi di AI attraverso elaborazione dei dati pubblici, si può avviare un immediato processo di valutazione delle Aziende con l’utilizzo di appositi coefficienti.

Questo consente di poter effettuare una rapida valutazione e fornire dati significativi e attendibili di valore temporale sulla finanziabilità di una Azienda.

Finanziabilità Aziendale capacità di rimborso

Finanziabilità aziendale, dipende dalla capacità di rimborso del finanziamento che l’azienda oggetto di valutazione, può garantire nel tempo al soggetto che erogherà il finanziamento stesso.

Questa valutazione è determinante per la concessione del finanziamento, da parte della banca o dell’intermediario finanziario, in fase di analisi del merito creditizio.

Finanziabilità Aziendale, dipende dalle garanzie offerte dall’Azienda o dai soci.

Garanzie reali, che permettono al soggetto che erogherà il finanziamento, di mitigare il rischio dell’insolvenza.

Garanzie che possono attualmente essere inserite in una valutazione generale da parte del soggetto erogante, che diventano integranti nella garanzia offerta al sistema bancario dal Medio Credito Centrale S.p.A. (fondo di garanzia).